На какие вопросы Вы найдете ответы в этой статье
- Как защитить бизнес и сохранить контроль над собственностью
- Какие действия уже сейчас необходимо предпринять Генеральному Директору, чтобы защитить свой бизнес и не допустить нападения в будущем
Хотелось бы перечислить ряд универсальных советов, как защитить бизнес , прислушаясь к которым, Вы сможете сохранить контроль над собственностью.
Как защитить бизнес: правила для собственников
1. Приведите в порядок документы. На все активы необходимо иметь полный комплект правоустанавливающих документов (оригиналов). Никогда не храните оригиналы дома или в офисе, самое оптимальное место для этого – банковская ячейка, арендованная не на Ваше имя.
- Миссия компании: о чем необходимо знать при ее создании
2. Регулярно проверяйте идентифицирующую информацию о Вашей компании (акциях и активах) в регистрирующих органах и у независимого регистратора. Заказывайте выписки из ЕГРЮЛ о составе учредителей и органах управления по своей компании в ИФНС, берите выписки из ЕГРП о подтверждении права собственности на активы.
3. Проверяйте Ваших партнеров: их деловую репутацию, собственников, реализованные проекты, возможные конфликты интересов.
4. Регулярно делайте мониторинг существующих и возможных судебных дел, в которых Вы, Ваша компания, иные Ваши аффилированные лица являются стороной или третьим лицом, а Ваши активы – предметом спора.
5. Контролируйте исполнительное производство.
6. Грамотно оформляйте все действия, касающиеся одобрения сделок, избрания органов управления и иных вопросов деятельности компании.
7. Проведите реструктуризацию активов и бизнеса. Например, чтобы обезопасить себя, можно создать холдинг с четким разделением на компании – хранители активов и компании, осуществляющие предпринимательскую деятельность.
8. Постоянно проверяйте Ваши кредиты. Необходимо не допустить, чтобы третьи лица перекупали Ваши долги у кредиторов.
9. Проверяйте входящую и исходящую корреспонденцию. В компании необходимо вести журнал почтовой корреспонденции и сохранять все копии входящих и исходящих документов.
10. Контролируйте и учитывайте все выдаваемые Вашей компанией доверенности. В журнале выдачи доверенностей нужно регистрировать поверенного, срок действия доверенности, возможность передоверия третьим лицам. Сюда же следует прикладывать копию выдаваемой доверенности.
Как защитить свой бизнес и что требуется от владельцев и Генеральных Директоров сегодня
11. Займите активную позицию собственника. Собственность переходит от номинальных владельцев к тем, кто способен эффективно ею управлять. В целях экономии средств лучше обратиться к специалистам, способным помочь в комплексном видении ситуации, построить стратегию развития предприятия, учитывающую внутренние и внешние риски, реализовать ее и предложить варианты развития на перспективу.
12. Разработайте среднесрочную и долгосрочную стратегии. В бизнесе, как и в жизни, чем дольше мы тянем с самоопределением, тем меньше становится возможностей и тем вероятнее, что Вас кто-то опередит. Поэтому Вам надо определиться, по какому пути идти: развивать предприятие дальше или продавать его. Если очевидно, что у компании есть проблемы, необходимо взглянуть правде в лицо и предпринять меры, не ожидая, что сложности уйдут сами собой или Ваши проблемы кто-то решит без Вашего участия.
13. Обращайтесь за советами к специалистам. Многие предприятия вынуждены перепрофилироваться каждые 5–10 лет. Для того чтобы оставаться на рынке или завоевывать новые пространства, необходимо быть в курсе тенденций и трезво оценивать свои возможности. Занимаясь оперативным управлением, Вы сужаете кругозор, поэтому самое лучшее в данной ситуации – обратиться к специалистам, имеющим опыт в области реструктуризации и управления бизнесом. Однако, реализуя задуманное, не стоит отдавать на откуп консультантам принятие ключевых операционных решений. Вам надо лично вникать во все предложения.
14. Лоббируйте свои интересы на государственном и региональном уровне. Делать это можно как собственными силами, так и при помощи общественных организаций. Будучи игроком рынка, Вы являетесь носителем информации о том, чего не хватает в диалоге бизнеса и государства. Сотрудничая с общественными организациями, принимая участие в работе круглых столов, Вы будете способствовать развитию отношений между государством и бизнесом.
15. Учитывайте тенденции государственной политики. Определять возможные риски нужно заранее, а не в момент их возникновения. Поэтому при управлении предприятием необходимо учитывать политику государства в целом и в отношении сектора экономики, в котором функционирует Ваше предприятие. Анализируйте тенденции и в соответствии с ними корректируйте направления развития Вашей компании.
Каждый из нас оказывает гораздо больше влияния (положительного и отрицательного) на эмоции окружающих, чем принято считать. В книге «Связанные одной сетью» гарвардский профессор Николас Кристакис и политолог Джеймс Фаулер доказывают, что счастье передается не только в паре от одного партнера к другому, но и к их друзьям, друзьям друзей и так далее. Иначе говоря, если друг вашего друга становится счастливее, возможно, ваш собственный уровень счастья тоже повысится. Согласно исследованиям авторов, даже незначительное, но частое личное взаимодействие может иметь мощное влияние на наше настроение.
К сожалению, с отрицательным влиянием та же самая история. Незначительная, на первый взгляд, грубость может пустить «круги по воде» во всем сообществе, оказывая воздействие на людей из нашей сети знакомств, с которыми, возможно, мы вообще не вступаем в прямой контакт. Шансы такого негативного эффекта увеличиваются, если у сотрудника вообще токсичный стиль поведения - так я называю устойчивую повторяющуюся тенденцию к негативным замечаниям, чувствам и намерениям по отношению к другому человеку. Вот почему так важно, чтобы сотрудники и руководители выявляли и «обезвреживали» токсичных коллег - и чем быстрее, тем лучше. Часто единственный способ снизить влияние таких людей на окружающих - их изоляция.
Прежде чем объяснить, как именно это сделать, позвольте показать вам издержки подобного токсичного (или, как я это называю в своем исследовании, обесточивающего) поведения.
Сколько стоит токсичное поведение
Александра Гербаси, Эндрю Паркер и я обнаружили , что эффект от одной обесточивающей связи в четыре, а то и в семь раз сильнее, чем влияние положительного или заряжающего энергией взаимодействия. Другими словами, плохое сильнее хорошего. Это значит, что часто негатив затрагивает бессчетное количество коллег, что приводит к целому ряду вредных последствий. Например, речь идет о нежелании делиться информацией, снижении мотивации, эффективности и ощущения счастья на работе (которое определяется как энергичность, живость и постоянное совершенствование - подробнее см. ). Вместо того, чтобы сосредоточиться на достижении своих целей, сотрудники тратят свои когнитивные ресурсы на анализ обесточивающего общения и на то, как лучше обойтись с вредным коллегой (а еще лучше обойти его стороной). По этой же причине в коллективах случается больше конфликтов, наблюдается меньше сплоченности и доверия, что снижает способность решать проблемы и ухудшает результаты команды в целом.
Отрицательные связи также снижают чувство принадлежности к коллективу. Опросив 135 сотрудников отдела кадров диверсифицированной международной производственной компании (с представительствами более чем в 30 странах), мы обнаружили, что у 10% опрошенных, указавших самое большое количество «токсичных» контактов, показатель удовлетворенности на работе был на 30% ниже, чем у остальных.
Токсичное общение, как личное, так и в рабочем коллективе провоцирует у людей чувство неудовлетворенности, снижает мотивацию и усиливает намерение уволиться из организации. Например, в одной компании люди, которые ощущали, что вокруг них слишком много негативно настроенных личностей, в два раза чаще хотели покинуть организацию по собственному желанию. Более того, мы обнаружили, что наиболее вероятные кандидаты «на выход» - лучшие люди компании. У талантливых сотрудников, вынужденных общаться с коллегами, чей уровень токсичности зашкаливает, вероятность ухода из организации была в 13 раз выше, чем у менее эффективных работников с таким же количеством «вредных» связей.
Эти данные свидетельствуют о том, что токсичный сотрудник в вашей команде или где угодно еще в вашей организации обходится очень дорого. Он не просто наносит вред окружающим, но негативно воздействует на других - сотрудники, находящиеся рядом, рискуют сами стать токсичными. Итак, что же делать?
Как ограничить вредоносное влияние токсичного сотрудника
В идеале стоит попросить этого человека покинуть организацию. Но часто обстоятельства этому препятствуют, по крайней мере, в краткосрочной перспективе. В таких случаях тоже не все потеряно: вы можете изолировать этого человека от других, чтобы остановить распространение его влияния. Суть в том, чтобы увеличить физическую дистанцию между «нарушителем» и остальными членами команды, по-другому распределив проекты, изменив офисное пространство, сократив число общих встреч или побудив людей работать удаленно.
В идеале это должно уменьшить количество «соприкосновений» с токсичными сотрудниками, что снизит эмоциональные, психологические и когнитивные потери, которые заставляют людей отвлекаться от работы и приводят к снижению эффективности, креативности и текучке кадров. Все это нужно делать осторожно. Пусть сотрудники сами придут к вам с жалобами на токсичного коллегу; объясните им, как минимизировать общение, в личной беседе. Также можно подумать о том, чтобы позволить другим подчиненным работать из дома или с гибким графиком.
Сфокусируйтесь на том, где находится токсичный сотрудник. Это более эффективно, чем пытаться перестроить расписание всех остальных. Одна компания из списка Fortune 100, которую я изучала, работая над книгой, наняла талантливого, но токсичного сотрудника, незаменимого в разработке ключевой технологии. Было решено создать для него специальную лабораторию - во многом для того, чтобы изолировать его от всех остальных. Руководство понимало, что чем меньше людей он встречает на своем пути, тем лучше. Еще лучше, если можно позволить токсичному сотруднику работать удаленно. И чем более независимо он может работать, тем эффективнее вы ограничите его отрицательное воздействие.
Недавно я разговаривала с гендиректором компании, который не знал, что делать с высокопоставленным руководителем, чье поведение было токсичным. С одной стороны, его подчиненные очень страдали от него, и гендиректор боялся, что, если оставить все как есть, ситуация только ухудшится. Но с другой стороны, этот сотрудник сделал компанию успешной и был весьма известен в их небольшой отрасли, без его усилий и способностей компания была бы далека от того успеха, которого достигла. Также этот руководитель был давним другом гендиректора и оказал ему значительную помощь на протяжении его карьеры. Рассмотрев все возможности, гендиректор решил отправить токсичного коллегу в долгосрочный отпуск, чтобы организация могла прийти в себя и преуспеть без его постоянного участия.
Когда топ-менеджер вернулся, гендиректор отстранил его от общения с сотрудниками. Затем СЕО дал понять своим сотрудникам, что им больше не нужно беспокоиться: хотя этот руководитель формально и работает в компании, он больше не сможет портить настроение окружающим.
Я несколько раз наблюдала, как организации задействуют подобную стратегию изоляции, и обычно она работает. Одна высокотехнологичная компания из списка Fortune 500, с которой я сотрудничала, приобрела фирму для помощи в разработке конкретного продукта. Ее основатели вели себя отвратительно, отравляя жизнь сотрудникам головной организации. Сначала последняя избавилась от своего нового приобретения, но оказалось, что без технологии небольшой компании не обойтись. Поэтому было принято решение снова купить компанию, но на этот раз с оговоркой, что ее основатели не смогут присутствовать в офисах корпорации. Там уже испытали на себе «заразное» действие токсичных руководителей и больше не хотели допускать подобной ситуации.
От того, как вы обойдетесь с токсичными сотрудниками, зависит общее благополучие организации. Негативно настроенные люди слишком дорого стоят, чтобы не обращать на них внимания. Подобно вирусу, их отрицательное влияние может распространиться по всей компании. Защитите себя: подумайте, что можно сделать, чтобы изолировать токсичных сотрудников или вообще избавиться от них. Тогда у ваших подчиненных и организации в целом будет гораздо больше шансов преуспеть, а вам станет легче удержать самых одаренных специалистов.
По итогам 2016 года наша страна заняла 91-е место из 128 в Международном индексе защиты прав собственности (The International Property Right Index). Российский бизнес солидарен с международным рейтингом. По статистике аналитического центра НАФИ, 81% предпринимателей уверены, что частная собственность в России защищена формально или вообще не защищена.
Попасть в «зону риска» легко. Например, компания использует механизмы снижения налоговой нагрузки. Дело в том, что у налоговых инспекций свое представление о том, что законно, а что не очень. Возникают риски и в случае дробления бизнеса или применения спецрежимов – УСН, ЕНВД и т. д. Если инспекция доначисляет компании, а денег для погашения задолженности недостаточно, пойдет речь о продаже активов. К примеру, недвижимости.
Но угроза исходит не только от контролирующих органов. Претендовать на активы могут кредиторы компании, если долги не возвращать в срок. Речь как о банках, так и о деловых партнерах. Предприниматель лично поручился за другого бизнесмена? «Гостей» можно ожидать в любой момент.
Как можно потерять собственность
Многие предприниматели считают, что достаточно формально «устраниться» от управления бизнесом – назначить номинального гендиректора, «не светиться» в документах – и их личные активы в безопасности. Это не так. Важно помнить про субсидиарную ответственность. Это значит, что если компания не может расплатиться по своим долгам, за нее это придется делать собственнику. Причем реальному, а не номинальному. Также под угрозой топ-менеджеры. Как те, кто действительно принимал решения, так и те, кто просто подписывал документы. Поэтому если у кредиторов претензии к неплатежеспособной компании, они ищут реального собственника и его активы. Ему и придется отвечать.
Налоговые инспекции часто уже на этапе предпроверочных мероприятий стараются выяснить, кто бенефициар бизнеса, то есть фактический выгодоприобретатель. Самый простой способ – через допросы сотрудников. Привлечь к ответственности реального собственника с каждым годом все легче. В июле вступили в силу поправки, по которым долги компании можно взыскать с собственников и топ-менеджеров, даже если фирма уже исключена из ЕГРЮЛ. Привлекать к субсидиарной ответственности теперь можно и вне рамок процедуры банкротства. Законодатель планирует двигаться дальше. Сейчас обсуждается законопроект, по которому арбитражные управляющие будут получать процент от суммы взысканного имущества. Если норма начнет действовать, управляющие будут мотивированы на поиск бенефициаров и их имущества.
Самый яркий пример привлечения к субсидиарной ответственности – дело банкира Сергея Пугачева. Агентство по страхованию вкладов через суд добилось признания экс-сенатора Сергея Пугачева контролирующим лицом обанкротившегося Межпромбанка и взыскания с него 75,6 млрд рублей. Это рекордная сумма. Пугачев не владел акциями банка напрямую, но принимал ключевые управленческие решения. Об этом в суде рассказали топ-менеджеры банка, иначе отвечать по долгам пришлось бы им самим.
Еще один тренд – взыскание долгов с компании, на которую перевели бизнес. Перевод бизнеса – популярный метод «ухода» от уплаты крупных сумм доначислений. Долгое время он работал, но его эффективность стремительно снижается. Знаковое дело – спор ФНС с компаний «Королевская вода». Инспекция доначислила ЗАО «Королевская вода» 330 млн рублей налогов и штрафов. Тогда ЗАО перевело бизнес на одноименное ООО: в новую компанию перешли все сотрудники старой, находилась она там же, клиентская база тоже не отличалась. Взыскивать с ЗАО было нечего, и налоговая отправилась в суд. Там инспекция доказала аффилированность, то есть взаимозависимость двух компаний. Поэтому долг перешел на новое ООО вслед за бизнесом. Это решение было вынесено в 2014 году. С тех пор такая позиция судов стала нормой.
Снижаем риски: что такое «разделение» собственника и актива
Доказать связь бенефициара с бизнесом, как мы уже выяснили, – не проблема. Можно выделить актив и оформить его на отдельное юрлицо, в котором будет доля у бенефициара. Добиться взыскания в этом случае сложнее, но однажды этот механизм уже дал сбой. В 2012 году суд взыскал по договору поручительства с бывшего собственника девелопера «МИАН» Александра Сенаторова в пользу Альфа-банка крупную сумму. По разным данным – от $40 млн до $115 млн. Предприниматель владел долей в компании-активодержателе через цепочку кипрских компаний из шести звеньев. Суд громоздкость конструкции не смутила.
Самый надежный способ защитить активы – это «разорвать» связь между собственником и активом. То есть сделать так, чтобы формально связи между ними не было, а доказать, что на самом деле есть, было очень сложно. Популярный инструмент – владение активами через иностранные компании.На практике это работает следующим образом: владельцем иностранной компании числится номинальный акционер, а фактический бенефициар указан только в трастовых соглашениях. Такие соглашения конфиденциальны, они могут быть раскрыты только по судебному запросу или при расследовании уголовного дела.
Важный момент – при открытии счета банки требуют раскрыть фактического бенефициара. Может ли эта информация попасть в РФ? Может, но не раньше 2019 года, когда планируется запустить международный автообмен финансовой информацией и в нашей стране. Возможно, это произойдет позже.
Если информация о бенефициаре раскрыта, неважно, насколько длинная цепочка компаний, через которую владеют активом, – риск утечки велик. Поэтому предприниматели пользуются новым инструментом для защиты активов: иностранными компаниями без открытых счетов. Такую фирму вводят в уставный капитал российской организации, вносят оплату доли и закрывают счет в банке. Это снижает риски раскрытия информации о владельце в рамках автообмена.
Но есть и другие варианты утечки информации: переписка по открытым каналам связи, хранение трастовых документов на компьютере и в личных ячейках в банке, раскрытие информации банку при получении кредита/выдаче поручительства. Многие считают, что хранить документы в банковских ячейках надежно. Это не всегда так. Например, интересный случай произошел в 2010 году. Клиент банка «Местный кредит» арендовал в нем ячейку. Хранилище находилось на территории склада, в котором по решению суда прошел обыск. Так вышло, что обыскали и ячейки.
Случаи, когда во время налоговой проверки правоохранительные органы проводят обыски в банковских ячейках собственников и топ-менеджеров проверяемых компаний, – не редкость. Там часто находят документы предпринимателей на иностранные фирмы и другие активы.
Более надежный способ защиты – дискретные фонды и трасты. Предприниматель передает им активы, теряет право собственности, а взамен получает право на часть прибыли организации. Определить, какие именно активы из общей массы фонда принадлежат конкретному человеку, трудно – это снижает вероятность их потери. Чтобы понять, насколько это надежный инструмент, вновь вспомним дело Пугачева. Добиться взыскания активов, которые предприниматель передал трастам, АСВ по-прежнему не удалось.
Есть и минусы – в этом случае собственник фактически теряет контроль над активом и не может распоряжаться им по своему усмотрению. Также такой способ защиты обходится дороже остальных.
Самый дешевый способ для собственника «отделить» актив – это оформить его на родственников или знакомых. Можно напрямую «отписать» компанию или другой актив. Еще один вариант – передать доверенному лицу владение компанией, которая является учредителем активодержателя. Это более сложная цепочка и более надежная защита. Также родственник может получить гражданство другой страны или вид на жительство в ней. Тогда актив оформляется уже на новый документ. Здесь возможны свои трудности.
Например, один из владельцев российского предприятия оформил часть долей в активе на своего друга. Друг попал в аварию, а на активы стала претендовать в рамках наследования его дочь. Само собой, она не была в курсе договоренностей партнеров.
Еще один пример: собственник оформил целый коттеджный поселок стоимостью $50 млн на своего знакомого. Через три года собственник решил переоформить активы обратно. Знакомый предложил ему выкупить недвижимость по «очень выгодной цене» – всего за 10% от реальной стоимости. Ни один суд не встал на сторону собственника, и ему пришлось откупаться от знакомого.
«Подушка безопасности»: готовим документы на случай форс-мажора
Любым из перечисленных способов вы снижаете риски потери актива. Но 100-процентной гарантии эти методы не обеспечивают – как изменится практика завтра, не знает никто. Для страховки есть дополнительные опции. Например, залог. Фирма получает крупный заем под залог офиса. Вряд ли кто-то будет претендовать на помещение, пока оно в залоге. При этом никому не обязательно знать, что заем вам дала контролируемая вами же фирма, которая не будет торопить вас с возвратом. Это называется «дружеская» кредиторская задолженность: долг формально не относится к предпринимателю, но фактически он его контролирует.
Еще один эффективный способ повысить защищенность актива – заранее подготовить «подушку безопасности». Во многих западных странах предприниматели могут абсолютно законно использовать трастовые конструкции – это надежный и эффективный метод. Но в России законодательство не предусматривает таких инструментов, поэтому приходится создавать их искусственно. «Подушка безопасности» – это пакет документов на случай форс-мажора или мошенничества со стороны доверенного лица. На практике это комплект документов объемом в несколько папок: от договоров залога, опционов, согласий супругов и доверенностей до договоров уступки и расписок, подтверждающих оплату.
Например, вы оформили загородный дом на друга детства, но дружба неожиданно кончилась. Знакомый в ответ на просьбу вернуть дом заявляет, что «не понимает, о чем вы». Когда «подушки безопасности» нет, предстоят долгие судебные тяжбы, результат которых предсказать невозможно. Если документы были подготовлены заранее, дом возвращается в собственность в течение одного месяца.
Главный принцип при защите активов – профилактика дешевле, чем лечение. Займитесь этим заранее. В этом случае вы сохраните не только собственность, но и время, которое, возможно, пришлось бы потратить на бесконечные суды.
18.10.2005Недружественные поглощения представляют собой серьезную проблему. Со стороны захватчиков выступают лучшие специалисты в области права, финансов, управления, безопасности. Это означает, что поверхностный подход к своему бизнесу может стать причиной его потери. Как же защитить свою собственность в современных условиях?
Мы решили расспросить специалистов по силовым захватам о механизмах осуществления поглощения и защиты бизнеса. Своими профессиональными секретами поделились юристы Андрей Тюкалов и Дмитрий Рославлев. Причем связаны они не только со способами и этапами захвата чужого бизнеса. Собеседники дали также и ряд рекомендаций, касающихся мероприятий по защите собственности от недружественного поглощения.
- Как сегодня происходит типичный захват предприятия?
Андрей Тюкалов: Сейчас все чаще используются откровенно "черные" схемы. Дело в том, что объектов, привлекательных для рейдеров (где 50-60 процентов акций "распылены" между многими акционерами), уже практически нет. Остаются объекты только с уже консолидированными крупными пакетами. Поэтому теперь стали поступать проще: акции (доли) не скупают, а просто воруют актив, который интересен. Для этого надо лишь поменять в ИФНС информацию о директоре. Правда, сейчас это стало делать сложнее, потому что требуется согласие снимаемого директора, но возможно.
Порядок действий здесь следующий. В налоговую инспекцию представляется фальшивый протокол об избрании нового генерального директора. Он подписывает договор купли-продажи с некой промежуточной фирмой. Она, в свою очередь, продает имущество уже второму приобретателю. Новый собств енник будет отгорожен от претензий прежнего хозяина статусом "добросовестный приобретатель".
Далее юрлицо, имущество которого таким образом было скуплено, присоединяется к какой-нибудь "технической компании-однодневке" (ТК) и ликвидируется. Ликвидируется и ТК, через которую выводили имущество на добросовестного приобретателя. Отыграть все обратно: оспорить через суд реорганизацию, ликвидацию юрлиц, внеочередное собрание - будет дорого и долго. Адвокаты могут растянуть этот процесс на год-два.
Бывший директор уже несуществующего юрлица узнает о том, что он не собственник здания, только когда сотрудники частного охранного предприятия (ЧОП) предложат ему покинуть его кабинет.
Конечно же, по факту "кражи" здания будет возбуждено уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса РФ "Неправомерные действия при банкротстве". Но в скором времени оно будет прекращено за отсутствием состава преступления либо лиц, его совершивших…
Аналогично поступают и с акциями. Согласно полученному судебному решению на регистратора возлагается обязанность перевести акции с лицевого счета собственника на лицевой счет, скажем, жителя Дагестана. Далее акции переводятся на счет нашего акционера. Пока решение будет отменяться, они разойдутся по счетам иных лиц. Оперативно вернуть акции обратно будет невозможно.
Акции обычно арестовывают судебными мерами, если их большая часть консолидирована руководством. В исполнительном листе обязательно указывается запрет голосовать арестованными акциями. Благодаря этому на собрании акционеров принимаются решения атакующих. Это, как правило, избрание нового совета директоров, генерального директора, утверждение крупной сделки, реже реорганизация.
Если интересный объект - общество с ограниченной ответственностью (а не ОАО или ЗАО), тогда могут просто переписать учредительные документы. После этого их сдают в налоговую инспекцию с уже новым составом участников и новым генеральным директором. В обществе с ограниченной ответственностью реестра акционеров нет. Этим и пользуются…
- Какие этапы можно выделить в процессе захвата? В чем они заключаются?
Дмитрий Рославлев: Прежде всего - сбор информации. Любой рейдер, готовясь к захвату (или к защите от него), собирает об объекте поглощения (или о предполагаемых оппонентах) все возможные сведения. Годятся даже те, которые, на первый взгляд, к делу не относятся, ведь любая информация может использоваться как инструмент давления. Таким образом, мы желаем обезопасить себя. Кто-то скажет, что это нечистоплотно, нарушаются нормы этики и морали. Тут можно ответить одно: предупрежден - значит, вооружен, и вопрос об этике отпадает сам собой.
В первую очередь собирается информация об учредителях, акционерах, руководителях, главном бухгалтере предприятия. Это необходимо для выявления средств и методов дальнейшего воздействия на указанных лиц. Изучается их имущество (как явное, так и оформленное на доверенных лиц), движения по счетам, сведения о выездах за границу. Добываются номера личных счетов и банковских ячеек, номера паспортов. Анализируются связи, контакты, круг общения, деловые и личностные характеристики, интересы. Следует отметить, что контакты указанных лиц должны отслеживаться на протяжении всего проекта.
Также по возможности выявляются признаки налоговых и экономических преступлений, совершенных в ходе хозяйственной деятельности компании. Здесь должны быть предусмотрены следующие процедуры: проверка движений по счетам, установление способов обналичивания денежных средств, выявление контрагентов и неглубокая их проверка. Также направляются жалобы в правоохранительные органы с просьбой о проведении проверок. Все это необходимо для воздействия на противника в случае утечки информации либо для давления на акционеров и руководителей при возбуждении уголовного дела против заказчика.
Первая - получение полулегальных обеспечительных мер. Пример: нужно запретить голосовать крупному акционеру на общем собрании акционеров. Получается определение суда, которое такой запрет накладывает. Формально это определение получено легально, но судья, который выносил его, основывался на фальшивых документах. Он якобы не знал о том, что они подделаны, поскольку не криминалист и определять подлинность материалов дела не обязан. Аргументы истца он посчитал убедительными и вынес определение о запрете акционеру с 60-процентным пакетом голосовать…
На повторном общем собрании принимается инициированное захватчиками решение, например о присоединении и смене генерального директора. Директора меняют. Понятно, что определение, которым запретили голосовать, будет отменено. Но возникшие в связи с его принятием убытки возлагаются на истца. Истец же представляет собой "техническую" компанию рейдерской группы. У такого юрлица на балансе, естественно, ничего нет… Использовать поддельные судебные акты еще удобней. Чтобы "отменить" такой документ, надо возбудить уголовное дело и добиться судебного решения по этому факту. А это может затянуться надолго. Аналогичным образом осуществляется и снятие или наложение обременений на активы.
Вторая процедура по захвату заключается в том, что на предприятии или около него формируется "пятая колонна". То есть рейдеры ищут оппозицию действующему руководству внутри предприятия. Если ее нет, она создается. Поднимается "флаг борьбы" против менеджмента. С помощью "ренегатов" организуется раскол в совете директоров и среди акционеров. Потом через них же скупаются акции и запускается дезинформация. Еще один вариант - организовать скупку акций у миноритарных акционеров. Чтобы избежать блокировки приобретенных акций оппонентами, пакет переводится на номинального держателя или на оффшорную компанию. Номинальный держатель не собственник акций, а только их "камера хранения". В реестре акционеров он открывает свой счет, а мы переводим на него принадлежащие нам акции. Внутри этого счета мы можем оставить акции себе или передать их любому аффилированному лицу. Противник, решивший арестовать наши акции, может получить доступ к реестру акционеров. Однако там он увидит не нас, а счет номинального держателя. Кто же реальный собственник акций, будет скрыто. Поэтому такие акции сложно арестовать по претензиям к их собственнику.
Далее происходит вход на предприятие. Принимаются обеспечительные меры: имущество предприятия арестовывается и передается на ответственное хранение лояльной захватчикам группе. Делается это, чтобы предотвратить дальнейшее отчуждение имущества, получить доступ к внутренней документации и возможность оказывать психологическое давление на руководство. Производится частичный арест акций оппонентов. Количество блокируемых акций определяется исходя из необходимости сохранения кворума и проведения решения о переизбрании органов управления. Проводится внеочередное собрание акционеров, избирается новый генеральный директор. Он продает здание предприятия, затем имущество переводится на добросовестного приобретателя.
Вообще, для того чтобы обойти действующее законодательство и значительно удешевить процесс поглощения, разработано множество способов, таких как:
- - установление контроля над менеджментом организации (или лицом, представляющим интересы владельца крупного пакета акций);
приобретение контрольного пакета акций;
манипуляции с привилегированными акциями;
Банкротство компании с последующим приобретением ее активов;
Скупка мелких пакетов акций до блокирующего;
Скупка долговых обязательств предприятия;
Целенаправленное занижение стоимости предприятия и приобретение его активов;
Преднамеренное доведение до банкротства;
Оспаривание прав собственности;
Оспаривание итогов приватизаци
Использование "технических компаний" для обеспечения статуса "добросовестного предпринимателя";
Злоупотребление правами, предоставленными миноритарным акционерам;
Использование "параллельного" реестра;
Выкуп акций компании у местных властей;
Размывание акций (путем эмиссии при аресте акций основного акционера).
Необходимо подчеркнуть, что данные способы враждебных поглощений - далеко не единственные. Схемы и механизмы захватов постоянно претерпевают значительные изменения и совершенствуются вместе с законодательством…
- Что может сделать предприятие, чтобы избежать враждебного поглощениия?
Андрей Тюкалов: Самое главное - не ждать, когда механизм захвата уже заработает, а принять меры заранее. Во-первых, усилить защиту предприятия от потенциальных "поглотителей" можно самим. Во-вторых, имеет смысл обратиться к профессиональным консультантам. Правда, стоить это будет весьма серьезных денег, а положительный исход дела вам на сто процентов вряд ли кто-то гарантирует.
Часто услуги по защите оказывают бывшие рейдеры, у которых первоначальный бизнес не сложился. Бывает, что защитники и поглотители работают в тандеме по принципу "черный рыцарь" - "белый рыцарь".
Разыгрывают комбинацию: первый нападает и предлагает 20 копеек за пакет акций. Тут появляется второй и предлагает уже 23 копейки. При этом говорит, что лучше все-таки согласиться на его предложение, поскольку первый негодяй и своего добьется…
Дмитрий Рославлев: В моей практике был такой случай: мы атаковали объект - скупили акции. Потом начали с того, что стали "закидывать" пристава с периодичностью раз в неделю поддельными исполнительными листами. Эмитент ответил. Подготовился к штурму - нанял несколько частных охранных предприятий. А услуги каждого из них могут стоит 100-200 долларов в сутки. Представьте, во сколько обошлось…
Директор держал осаду долго. Потом, когда мы уже закинули настоящий лист, директор отреагировал на это как на очередную фальшивку. К этому времени охрана с объекта директором была снята, так что проблем не возникло.
Обозреватель "Федерального агентства финансовой информации" О.А. Волкова
"Расчет", 2012, N 11
Многие руководители, для того чтобы улучшить свои позиции на рынке, идут не по пути повышения качества продукции и обслуживания, а решают устранить своих наиболее успешных конкурентов или создать им такие трудности, которые заставят их сдать лидирующие позиции. Какие способы ликвидировать компанию используют в российском бизнесе и можно ли противостоять агрессорам, узнали Ирина Голова и Геннадий Окороков.
...проверка
Опасным способом атаки на компанию является заказанная конкурентом проверка бизнеса. Правоохранительные органы нередко раскрывают целые преступные группировки в государственных органах, которые готовы провести ревизию за деньги и вынести "правильное" решение. К примеру в текущем году в Росприроднадзоре разоблачили нескольких таких чиновников. Бывшего начальника управления экологического контроля Людмилу Плющ и ее зама Даниила Яковлева подозревают в организации незаконных ревизий.
Сейчас процесс давления на бизнес сдерживается обязательным согласованием проверок с прокуратурой. Однако в эту категорию не входят внеплановые контрольные мероприятия, именно они и стали новым методом воздействия на компании. С 2010 г. Генпрокуратурой выявлено 8 тыс. незаконных ревизий и 150 тыс. нарушений со стороны проверяющих.
Противостоять заказным проверкам можно двумя способами.
Во-первых, сделать из нарушения громкое дело, интересное СМИ и вышестоящим органам. Для этого следует обратиться во все инстанции, где представителей фирмы готовы услышать. Сегодня достаточно должностных лиц, перед которыми поставлена задача раскрыть нарушения и наказать преступников. Статистику по незаконным ревизиям собирает прокуратура, активно участвуя в устранении нарушений.
Во-вторых, необходимо отстаивать интересы организации в суде. Дело в том, что основной целью визитов таких ревизоров является не большая сумма доначислений, а остановка деятельности предприятия. Конечно, сама проверка серьезно мешает работе, но не способна ликвидировать фирму. Поставить крест на деятельности компании может заморозка любых операций. Поэтому для воздействия на конкурента выбираются те инстанции, которые имеют на это право: Роспотребнадзор, Ростехнадзор. Однако если компания на самом деле соблюдает нормы законодательства и ее работа не представляет угрозы для персонала и клиентов, стоит оспаривать решение у служителей Фемиды.
Управляющая аудиторской фирмой "БИЗНЕС-СТУДИО" Елизавета Сейтбекова напоминает, что компании необходимо бороться до последнего с целенаправленным давлением. Если фирму проверяют налоговые органы, то необходимо обжаловать неправомерно вынесенное решение. Досудебное урегулирование споров о привлечении (об отказе в привлечении) к ответственности является обязательным (п. 5 ст. 101.2 НК РФ). Суд не станет рассматривать заявление фирмы, если она не подтвердит, что обращалась с жалобой в вышестоящий налоговый орган. После обжалования следует обратиться в суд.
...банкротство
Одним из наиболее успешных способов устранить конкурента является заказное банкротство компании, имеющей долги перед контрагентами. Появление невыполненных обязательств у фирмы может быть связано с потерей платежеспособности, маленькой рентабельностью или другими причинами. Рейдеры, найдя такие организации, скупают долги у кредиторов и с помощью судебных процедур ликвидируют компании, получая их имущество.
Для возбуждения уголовного дела потребуется не так уж много. В соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" заявление кредитора будет принято к рассмотрению, если его требования в объеме 100 тыс. руб. и более не были удовлетворены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены (п. 2 ст. 3, п. 2 ст. 6 Закона N 127-ФЗ).
С одной стороны, кредиторам даны самые широкие полномочия вплоть до ликвидации должника. С другой - добиться закрытия фирмы по решению суда не так просто, как кажется. К примеру, в заявлении о признании компании несостоятельной должны содержаться доказательства того, что процедура банкротства является единственным инструментом, с помощью которого можно добиться выплаты средств путем распродажи имущества организации.
Сегодня арбитражные суды все чаще отказывают в принятии к рассмотрению исков о банкротстве, если в них не содержится ссылок на уже принятые решения арбитров о взыскании задолженности или подписанных должником актов сверки. Также служители Фемиды запрашивают у кредиторов доказательства того, что были использованы все возможности вернуть деньги. Фактически нужно подтвердить, что исполнительный лист передавался в службу судебных приставов, которая должна была в течение двух месяцев провести работу по возврату долга. Если этот срок еще не вышел, судьи не примут иск о признании должника банкротом.
Руководителю предприятия следует знать, что признать компанию банкротом невозможно за один день. Процесс этот долгий, и желательно за то время, что он будет длиться, урегулировать разногласия с кредиторами. Можно попросить отсрочки или рассрочки платежа. Если агрессор откажется от этих условий, у арбитров может возникнуть подозрение, что целью истца является не возврат денег, а ликвидация фирмы.
| Признаки | Противодействие |
| Переуступка прав на долги компании. Концентрация мелких обязательств фирмы в одних руках. Подача иска о признании должника банкротом. Отказ от реструктуризации и отсрочки задолженности. Ориентация на получение средств только путем ликвидации юридического лица | Необходимо контролировать долги фирмы. Нужно проверить с юристом законность перехода права требования долга. Требуется документальное фиксирование переговоров с новым кредитором и проведение сбора доказательств, которые подтверждают предложения фирмы отсрочить выплаты и реструктуризовать задолженность. Суду нужно представить доказательства, что кредитором исчерпаны не все возможности взыскать долг |
...дело
Сегодня довольно распространенным способом устранения конкурентов является возбуждение заказных дел против руководителей организаций. Сфабриковать обвинения против конкретного директора невозможно без выходов на определенных чиновников. Самой популярной статьей для такого процесса является мошенничество, хотя в ход могут быть пущены обвинения в преступлениях, не связанных с профессиональной деятельностью: хулиганстве, краже и педофилии. Однако у фирм, против которых направлены такие агрессивные методы воздействия, как уголовное преследование ключевых специалистов и топ-менеджеров, есть способы повлиять на ситуацию.
В июле 2012 г. первый заместитель генерального прокурора России Александр Буксман заявил, что правоохранительные органы участвуют в рейдерских захватах, зафиксированы случаи возбуждения заказных уголовных дел в отношении бизнесменов. Информация о таких фактах отслеживается сотрудниками Генеральной прокуратуры. За последние несколько лет выявлено около 5 тыс. преступлений, связанных с нарушением свободы предпринимательской деятельности. По каждому факту проводится расследование, и виновные привлекаются к ответственности. Поэтому первым шагом компании при возбуждении уголовного дела является обращение в прокуратуру.
Кроме того, не так давно у бизнеса появился новый защитник - уполномоченный по правам предпринимателей Борис Титов. А также омбудсмен по защите интересов малого и среднего бизнеса Виктор Ермаков. Новому институту, который призван стоять на страже интересов организаций, необходимо будет в скором времени отчитаться о своей работе, поэтому его представители оперативно реагируют на любое обращение, связанное с возбуждением сфабрикованных дел на руководителей компаний.
Кстати, возможно уже в скором времени такой механизм расправы с конкурентами и вовсе уйдет в прошлое. В конце сентября Министерство экономического развития РФ вынесло на общественное обсуждение законопроект, которым предлагается ввести уголовную ответственность правоохранителей за заведомо незаконное возбуждение дела и проведение связанных с ним следственных действий. Очевидно, что при таком риске государственные служащие не станут ни за какие деньги помогать тем, кто решил устранить конкурента с помощью сфабрикованного дела.
...информация
Один из самых простых способов навредить "ближнему своему" - получить инсайдерскую информацию о состоянии дел компании. Располагая данными о бухгалтерской и финансовой отчетности, определить наиболее уязвимые места для подготовки атаки становится не просто, а очень просто. Причем для получения доступа к сведениям подобного рода совсем не обязательно взламывать сейф директора или базу бухгалтерии. От несанкционированного внешнего проникновения из Интернета и иных воздействий, как правило, предусмотрена надежная защита. А вот от "крота", который завелся среди сотрудников, уберечься куда сложнее. Сегодня многие руководители предприятий формируют службы собственной безопасности, это становится нормой. В спектр задач таких структур входит в том числе и изучение подноготной конкурентов. В подобные подразделения, как правило, принимают людей, имеющих в прошлом опыт оперативной работы в правоохранительных органах и сохранивших среди бывших коллег нужные связи. Именно эти специалисты и будут заниматься возможным поиском "кротов" в фирме конкурента.
Повышенный интерес в этом плане представляют сотрудники, чье положение было когда-то ущемлено руководством. Еще один сравнительно простой способ получить информацию из первых уст - договориться с кем-нибудь из обслуживающего персонала: уборщиками, вахтерами, охранниками. Многие ценные сведения можно в буквальном смысле слова выудить из кучи мусора. В корзины для бумаг часто попадают документы, которые должны быть не просто выброшены, но и уничтожены. В коридорах, курилках и местах общего пользования сотрудниками регулярно забываются весьма ценные бумаги. А исчезновение флэшек и дисков с информацией уже давно вошло в повседневный круг происшествий во многих организациях. Для того чтобы получить доступ к этим источникам, бывает достаточно просто протянуть руку.
Примечание. Многие ценные сведения можно в буквальном смысле слова выудить из мусора. В корзины для бумаг часто попадают черновики важных документов. А исчезновение флэшек и дисков с информацией уже давно вошло в повседневный круг происшествий во многих организациях.
На этом возможности получения информации не ограничиваются. Практически у каждой современной компании существуют группы в социальных сетях, где помимо гостей присутствуют и сами работники фирмы. Для ответа на вопрос "кто есть кто?" достаточно просмотреть профили участников, их френд-ленты и немного сопоставить факты. Дальше - дело техники. Опытный сотрудник СБ всегда найдет массу способов разговорить и "зафрендить" потенциальную жертву.
Если "крота" удалось "приручить", то он станет надежным источником данных об успехах и особенно о неудачах организации. Даже когда у нелояльного работника уровень компетенции недостаточен, например, для получения сведений об уклонении от налогов или серых зарплатах, любую полученную информацию можно использовать во вред.
Еще одним сильным ударом для компании будет, если конкуренты начнут играть на опережение. Данные о планах по разработке новых продуктов, внедрению дополнительных услуг, способах продажи позволяют конкурентам всегда быть на шаг впереди. Такое преимущество является практически неустранимым. И эти данные тоже можно получить из уст "информированного" работника.
...сговор
Конкурентная борьба не обязательно ведется по принципу: одна компания - один конкурент. Зачастую приходится выдержать давление со стороны группы участников рынка. Далеко не все фирмы, давно занятые в своей сфере бизнеса, готовы толерантно отнестись к появлению новых предприятий. Одним из самых болезненных способов незаконного воздействия на конкурентов является образование картелей, участники которых создают ряд рычагов, не позволяющих вести честную конкуренцию.
Так, одним из препятствий может быть искусственно установленный в процессе негласных договоренностей уровень цен, которого придерживаются все участники картеля. Это наиболее традиционная и распространенная практика. Заинтересованные фирмы одновременно могут поднимать и снижать цены, предлагать скидки и специальные бонусные программы.
Помимо регулирования стоимости товаров или услуг, объединившиеся фирмы могут договориться и о разграничении сфер влияния на определенной территории, клиентов или сегментов рынка. Подобный сговор бывает актуален для компаний, деятельность которых не выходит за рамки определенной городской территории или региона.
Наконец с практикой теневого сговора часто сталкиваются при проведении торгов, тендеров и аукционов. Вариантов воздействия на конкурентов и в этом случае немало. Как правило, "союзники" подают заявки с максимально выгодными предложениями в строго оговоренном порядке очередности. Вместе с этим могут быть предприняты попытки прямого подкупа других участников, чтобы заставить их объявить совершенно неприемлемый уровень цен. В этом случае процесс определения победителя становится предопределенным заранее. Может доходить и до шантажа и угроз в адрес компаний, решивших действовать по правилам. Чтобы избежать публичной огласки и раскрытия сговора, члены объединения могут предложить своим более честным конкурентам отступное в виде гарантированного получения другого контракта, хоть и менее выгодного. В этом случае, как правило, не обходится без участия заинтересованных представителей той структуры, которая проводит тендер, аукцион или торги.
В соответствии с буквой закона картельные сговоры запрещены (соглашения или согласованные действия, ограничивающие конкуренцию - ст. 11 Закона "О защите конкуренции" от 26.07.2006 N 135-ФЗ). Статьей 14.32 Кодекса РФ об административных правонарушениях за участие в сговоре установлена ответственность: для должностных лиц - в виде штрафа в размере от 20 000 до 50 000 тыс. руб. либо дисквалификации на срок до трех лет; для юридических лиц - в виде штрафа в размере от 1 до 15 процентов размера суммы выручки правонарушителя от реализации товара (работы, услуги), на рынке которого совершено правонарушение.
| Признаки | Противодействие |
| Занятые в одной и той же сфере крупные компании одновременно снижают цены, дабы препятствовать проникновению на рынок новых фирм. Организации, работающие в одном и том же сегменте рынка, синхронно поднимают цены. Аукционы, тендеры и торги выигрывают всегда одни и те же фирмы. Число участников определенного сектора рынка долгое время остается неизменным | Привлечь к ситуации внимание Федеральной антимонопольной службы, так как налицо признаки сговора юридически независимых друг от друга компаний. Направить жалобу на порядок проведения конкурсных торгов. Проводить более тщательный анализ состояния сферы деятельности компании |
Loading...